Vad är riskkapital?
Med riskkapital avses medel avsatta för spekulativ aktivitet och används för investeringar med hög risk och hög belöning. Diversifiering är nyckeln för en framgångsrik investering av riskkapital, eftersom utsikterna för varje investering tenderar att vara osäkra av naturen, även om avkastningen kan vara långt över genomsnittet när en investering lyckas. Dessutom måste en investerare se till att endast en del av det totala kapitalet betraktas som riskkapital. I samband med riskkapital kan riskkapital också avse fonder som investerats i en lovande, men obevisad start.
Förstå riskkapital
Riskkapital är de medel som kan användas i utbyte mot möjligheten att generera överdimensionerade vinster. Investerare måste vara villiga att förlora allt sitt riskkapital och det bör bara stå för 10% eller mindre av en typisk investerares portföljkapital. Erfarna investerare med hög risktolerans kan tilldela en fjärdedel eller mer av sin portfölj till högre riskinvesteringar. Som sagt, alla investeringar som görs med riskkapital bör kompenseras med mer stabila diversifierade investeringar eller om du står inför möjligheten att förlora hela portföljen.
Ju mer riskavvik investeraren är, desto lägre ska andelen riskkapital som tilldelas i den totala portföljen vara. Medan unga investerare, på grund av sina långa investeringshorisonter, kan ha en mycket betydande andel av riskkapital i sina portföljer, är pensionärer vanligtvis inte bekväma med en hög andel av riskkapital - och de bör inte heller vara eftersom deras tid att göra tillbaka förluster är begränsad. Generellt sett bör spekulativa investeringar segmenteras till de första åren av investeringar och avstängas när pensionsåldern närmar sig.
Användning av riskkapital
Riskkapital används vanligtvis för spekulativa investeringar i penny-aktier, ängelinvestering, privat utlåning, terminer och optioner, private equity, day trading och swing trading av aktier och råvaror. Många av dessa marknader påverkar indirekt vem som kan lägga riskkapital i dem. Klassificeringar som sofistikerad investerare och ackrediterad investerare används för att begränsa den högsta risken, högsta belöningsinvesteringar till investerare med en viss tröskel för nettovärde och inkomst. Tanken är att dessa individer kunde samla välstånd genom att förstå sina risker och mildra dem på ett intelligent sätt, så att de ges tillgång till marknader med komplexa konstruerade finansiella instrument som vanligtvis används av institutionella investerare.
Dagshandel, en av de vanligaste användningsområdena för riskkapital, har också vissa säkerhetsfunktioner för att indirekt kontrollera mängden riskkapital som en näringsidkare kan sätta i. Mönsterdagenhandeln (PDT) -regeln som kräver ett dagshandelskonto för att ha ett minimum ett eget kapital på 25 000 USD. Detta möjliggör köpkraft för dagshandel som är upp till en intradagsmarginal på 4: 1. Konton som faller under minst 25 000 dollar får inte göra mer än tre tur- och retur-handel inom en rullande fem-dagarsperiod. Underlåtenhet att följa PDT-regeln kan resultera i kontobegränsningar och avbrott. Det är viktigt att kontrollera med den specifika mäklaren med avseende på policyer för dagshandelskonton.
