Interaktiva mäklare rankas bland våra fem bästa totalt i vår översyn av 2019 på grund av dess rikedom av verktyg för sofistikerade investerare som är intresserade av att följa globala investeringstrender. Företaget gör det viktigt att ansluta till alla elektroniska utbyten globalt, så att du kan handla med aktier, optioner och terminer runt om i världen och dygnet runt, på skrivbordet eller på en mobil enhet. Även om IB har lagt till funktioner för att locka till sig fler tillgångar och hjälpa nyare investerare, inklusive sin egen robo-rådgivning, rekommenderar vi att nykomlingar till handel börjar någon annanstans och växa ut till den omfattande kapaciteten hos IB: s Traders Workstation (TWS).
Interaktiva mäklare rankas för närvarande i följande kategorier:
Interaktiva mäklare lanserade ett provisionfritt erbjudande, kallat IBKR Lite, i oktober 2019. Denna nya tjänst erbjuder kunder obegränsad, provisionfri handel på amerikanska noterade aktier och ETF: er, med IB: s regelbundna priser på andra produkter. Fångsten? Du kan bara använda företagets mobilappar eller deras webbaserade plattform, Client Portal. Om du vill byta till ett vanligt IB-konto så att du kan använda de kraftfulla analysverktygen på TWS kommer du att bli föremål för de vanliga provisionskostnaderna, som är på den låga sidan, och kan mycket väl betala för sig själva i prisförbättring.
Fördelar
-
Prissättningen är i den låga änden av intervallet, särskilt marginalpriser
-
IBKR Lite tillåter provision utan handel på företagets kundportal
-
IB: s kunder kan handla på 120 marknader i 31 länder med 23 valutor
-
Traders Workstation är inriktad på extremt aktiva handlare
Nackdelar
-
Traders WorkStation, IB: s nedladdningsbara plattform, kan vara svårt att använda för en ny investerare
-
IB stöder inte utbildningskonton (529s) eller 401 (k) s
-
Mycket små eller inaktiva konton kan bli föremål för underhållsavgifter eller datakostnader
Handelsupplevelse
4, 2Traders Workstation är IB: s flaggskeppsplattform, men du kan också logga in på den webbaserade klientportalen för att få tillgång till portföljanalys, ett forum för klienter, marknadsöversiktverktyget och andra verktyg inklusive handel. Flera avancerade analysverktyg har lagts till i Client Portal, inklusive skannrar, global data och anpassningsbara övervakningslistor. Det finns strömmande data överallt på alla plattformar, men du kan bara ha datauppdatering på en enhet åt gången. Du kan också ange beställningar från en graf eller från matrisvisningen i TWS.
Handelteknik
4, 4Du kan komma åt alla marknadsplatser från TWS och göra stora beställningar med inbyggda algoritmer. IB: s orderexekveringsmotor har vad som kan vara den smartaste orderrutern i branschen, eftersom den håller sig ovanpå förändringar i marknadsförhållanden för att omdirigera hela eller delar av din beställning för att uppnå optimal exekvering, uppnå prisförbättring och maximera eventuella rabatter. Orderrutern kan komma åt dolda institutionella orderflöden (mörka pooler) för att utföra stora blockorder. För beställningar med flera ben, söker routern det bästa stället att utföra varje ben på en spridning, eller klienter kan välja att väg för rabatter. Eventuell betalning för orderflöde ges tillbaka till klienten för standard Interactive Brokers-klienter.
IB lanserade nyligen en ny ordertyp som heter midprice order, som kan dirigeras till ett antal platser inklusive IEX. Det är en flytande ordning som automatiskt anpassar sig till rörliga marknader och söker snabbare fyllningar och prisförbättringar.
IBKR Lite-kunder kan bara använda klientportalen och IB: s mobilappar, som inte erbjuder avancerade ordertyper. Orderrutern för Lite-kunder prioriterar betalning för orderflöde, som inte delas med kunden.
användbarhet
3Klientportalen är ett bra steg framåt för att göra IB: s verktyg mer tillgängliga och lättare att hitta, liksom IBot, en AI-driven digital assistent. TWS har lagt till några varelse-bekvämligheter, till exempel en lista med titeln "För dig" som upprätthåller länkar till dina mest använda verktyg. Du kommer fortfarande att behöva spendera lite tid på att lära känna TWS.
Mobil och Emerging Tech
4, 2Handel med optioner på mobilappen är mycket enkel. Du klickar på brickor som representerar strejker och utgångsdatum du vill handla för att skapa en spridning. Du kan jämföra två potentiella branscher med Performance Profile-verktyget. Det finns en ihållande Trade-knapp som låter dig skicka order till marknaden snabbt. IBot är också inbyggt i mobilappen och hjälper dig hitta avancerade ordertyper och analysverktyg på appen.
Utbud
4, 9Det finns ingen annan mäklare med ett så brett utbud av erbjudanden som interaktiva mäklare. Förutom direkt tillgång till 120 globala börser har IB lagt till en enorm inventering av ränteprodukter, inklusive många europeiska företagsobligationer och statsobligationer i euro. Även om de erbjuder mer än 11 000 fonder, kan du använda deras fonderreplikator för att hitta lägre kostnadshandelar. IB har också en billig-rådgivningstjänst som heter Interactive Advisors.
Nyheter och forskning
4, 3Alternativhandlare kommer att uppskatta de många verktyg som är inbyggda i TWS, till exempel Probability Lab, som låter dig jämföra dina marknadsutsikter med nuvarande förhållanden, vilket föreslår strategier du kan handla. IB erbjuder sina kunder gratis forskning från nästan 100 leverantörer inklusive Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones och många fler. ESG-betyg är tillgängliga från Thomson Reuters, så att du kan jämföra och ranka företag baserat på faktorer som är viktiga för dig. Du kan också köpa rabatterade prenumerationer på premiumforskning.
Portföljanalys och rapporter
4, 7Med Risk Navigator kan du stresstesta din portfölj genom att se hur en viss förändring av marknadsförhållandena skulle påverka dina innehav. Vad skulle hända om det föll 10%? Detta verktyg är en del av IB: s portfölj marginaltjänst, men kan också användas separat.
Deras Portfolio Analyst-tjänst, som kan användas av vem som helst, inte bara kontoinnehavare, låter dig dra alla dina finansiella konton för en intensiv analys. Funktionen Prestandatilldelning hjälper dig att förstå vilka marknadssektorer som bidragit till förändringarna i ditt portföljvärde. Du kan också skapa anpassade riktmärken, till exempel en kombination av Dow Jones-indexet och Nikkei, eller jämföra din avkastning mot mer än 230 riktmärken. Detta är ett mycket kraftfullt verktyg som är värt att kolla om du är en IB-klient eller inte.
Kundtjänst och hjälp
4, 3IBot har gått långt för att hjälpa kunder att ta reda på var de kan hitta plattformsfunktioner de behöver. Du kan prata med IBot på en mobil enhet för att spara slitage på dina fingertoppar. Även om de har väsentligt förbättrat sitt telefonsupportsystem kan genomsnittliga kontoinnehavare fortfarande fastna i en lång kö.
Utbildning
4Traders Academy erbjuder gratis onlinekurser om ett brett utbud av ämnen, allt från TWS för nybörjare till djupgående förklaringar av olika handelsalgoritmer du kan använda. Traders Academy är tillgängligt från alla plattformar, inklusive mobil. IB har ungefär 250 live webbinarier per år, och de har ett arkiv med nästan 900 tidigare inspelade webbseminarier. Traders 'Insight-blogg innehåller utbildningsinnehåll om pensions- och skatteämnen, tillsammans med synpunkter för USA, Asien-Stillahavsområdet, Europa och olika marknadssektorer. IBKR Quant Blog är där för kunder som vill modellera de finansiella marknaderna och skriva sina egna handelsalgoritmer.
Kostar
4, 7Med ett ord: Lågt. Kunder kan välja mellan en fast ränta eller en nivåplan, beroende på handelsvolym. Planen med fast ränta är bäst för tillfälliga handlare som gynnar marknadsorder, medan den nivånivåmodellen minimerar handelskostnaderna för frekventa handlare som faktorerar utbytesrabatter i sina strategier. Vi använde fast ränteplanen för våra beräkningar, som är $ 0, 005 per aktie med minst 1 $ per handel. Det finns ingen avgift per ben för optioner; provisioner varierar från maximalt $ 0, 70 per kontrakt till $ 0, 15 per kontrakt beroende på volym. Marginalräntorna var de lägsta i vår undersökning, och du kan låna mot dina tillgångar av någon anledning - inte bara handel. Dessutom betalar IB 1, 7% på lediga kontanter över $ 10 000.
IBKR Lite-kunder betalar ingen provision på USA-baserade aktier, men de är begränsade till den webbaserade Client Portal och IB: s mobilappar. Det vanliga uppdragsschemat gäller för alla andra branscher. IB har inte tagit ut en grundavgift för optionskontrakt; sällsynta handlare betalar $ 0, 70 per kontrakt.
Vad du behöver veta
Interaktiva mäklare har gjort stora ansträngningar för att göra deras teknik mer tilltalande för massmarknaden, men den överväldigande mängden verktyg kan skrämma en ny investerare. Denna mängd verktyg gör plattformen mest lämplig för dagshandlare eller mer avancerade investerare. Deras robotrådgivningstjänst är ett billigt sätt att bli introducerad till plattformen. Ofta handlare kommer att vara nöjda med det stora utbudet av ordertyper, globala tillgångsklasser och handelsalgoritmer som erbjuds av IB. Om du växer ut vad din nuvarande mäklare erbjuder, kolla in interaktiva mäklare.
Jämför interaktiva mäklare
Som en av våra högst rankade mäklare är Interactive Brokers ett perfekt alternativ för en mängd olika investeringsstilar. Se hur de jämför med andra online mäklare som vi granskat.
Interaktiv mäklareöversikt 2019
Metodik
Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklars plattform, inklusive användarupplevelse, kvaliteten på handeln, de produkter som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelsen och kundservice. Vi etablerade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade över 3 000 datapunkter som vägde i vårt stjärnklassningssystem.
Dessutom var varje mäklare vi undersökte skyldig att fylla i en 320-poängsundersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.
Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade den bästa branschmetoden för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.
