Tillgänglighet i form av hävstångskonton, globala mäklare inom räckhåll och spridning av handelssystem främjar alla forex trading för en bredare publik. Det är emellertid viktigt att komma ihåg att mängden kapitalhandlare har till sitt förfogande i hög grad kommer att påverka deras förmåga att leva. Faktum är att kapitalets roll i handeln är så viktig att till och med en liten fördel kan ge stor avkastning, förutsatt att mer pengar innebär att man utnyttjar en position för större monetära vinster. En näringsidkares förmåga att lägga mer kapital på att arbeta och replikera fördelaktiga affärer när förhållandena är rätt skiljer professionella handlare från nybörjare.
Så hur mycket kapital krävs för att vara en framgångsrik valutahandlare? Titta närmare på prestanda, avgifter och hävstång för att få ett större perspektiv på dina handelsmål.
Vad är respektabla prestanda för valutahandlare?
Varje handlare drömmer om att bli miljonär genom att göra intelligenta satsningar på en liten mängd kapital. Verkligheten med valutahandel är att det osannolikt kommer att göra miljoner på kort tid från handeln med ett litet konto. Medan vinster kan ackumuleras och blandas över tid känner handlare med små konton ofta pressade att använda stora mängder hävstångseffekt eller ta alltför stora risker för att snabbt bygga upp sina konton. För att sätta det i perspektiv tjänar professionella fondförvaltare med miljontals dollar ofta mindre än 10% till 15% per år, vilket innebär att idéhandlarna med små konton kan tjäna dubbla, tredubbla eller till och med tio gånger sina pengar i en ett enda år är ganska missvisat.
Verkligheten är att när en faktureringsavgift, provisioner och / eller sprider sig i förväntningar på avkastning måste en näringsidkare visa ut skicklighet bara för att jämföra. Ta till exempel ett S&P E-mini-kontrakt. Låt oss anta avgifter på $ 5 per tur och retur som handlar med ett kontrakt och att en näringsidkare gör 10 tur och retur per dag. På en månad med 21 handelsdagar kommer $ 1 050 att användas på provisioner ensam, för att inte tala om andra avgifter som internet, rättigheter, kartläggning eller andra utgifter som en näringsidkare kan ådra sig i handeln. Om näringsidkaren började med ett konto på 50 000 dollar baserat på detta exempel skulle de ha tappat 2% av den balansen i provisioner ensam.
Om vi antar att åtminstone hälften av handeln har korsat budet eller erbjudandet och / eller fakturering av glidning, kommer 105 av transaktionerna att lägga handlaren utanför $ 12, 50 omedelbart. Det är en extra kostnad på $ 1.312, 50 för att gå in i handeln. Genom den beräkningen är vår handlare nu nere $ 2 362, 50 (nära 5% av deras ursprungliga saldo). Detta belopp måste återvinnas genom vinsterna på investeringen innan näringsidkaren till och med kan börja tjäna pengar.
En realistisk titt på avgifter för valutahandel
Som vi diskuterade i exemplet ovan är att vara lönsamt ett anmärkningsvärt resultat när avgifter beaktas. Men om man kan hitta en fördel kan dessa avgifter täckas och en vinst realiseras. Låt oss anta att en näringsidkare kan upprätta en en-fästing kant, vilket innebär att de i genomsnitt bara tjänar en en-fästing per rundresa. Under dessa förhållanden kommer den näringsidkaren att göra:
210 affärer x $ 12, 50 = $ 2, 625
Nu kommer vi att subtrahera de $ 5-provisioner som näringsidkaren kommer framåt med:
2625 $ - 1050 $ = 1 575 dollar, eller en avkastning på 3% på kontot per månad
Denna beräkning visar att medan näringsidkaren har vinnande och förlorade affärer, när handeln är i genomsnitt, är den resulterande vinsten en kryss eller högre. En näringsidkare som i genomsnitt har ett fästing per handel raderar avgifter, täcker glidning och ger en vinst som skulle slå de flesta riktmärken.
Är du underkapitaliserad för att leva i Forex trading?
Den höga misslyckanden i genomsnitt att göra en fästing visar att handeln är ganska svår. Annars kan en handlare helt enkelt öka sina satsningar till fem partier per handel och göra 15% per månad på ett konto på 50 000 dollar. Tyvärr påverkas ett litet konto avsevärt av de provisioner och potentiella kostnader som nämns i avsnittet ovan. Däremot påverkas inte ett större konto så betydligt och har fördelen att ta större positioner för att förstora fördelarna med dagshandel. Ett litet konto per definition kan inte göra så stora affärer, och till och med att ta en större position än kontot tål är ett riskabelt förslag på grund av marginalsamtal.
Om målet för dagshandlare är att tjäna pengar på sin verksamhet kan handel med ett kontrakt tio gånger per dag med en genomsnittlig vinst (som vi såg är en mycket hög avkastning) ge en inkomst, men är inte en livskraftig lön när man fakturerar andra utgifter.
Det finns inga fastställda regler för valutahandel - varje näringsidkare måste titta på sin genomsnittliga vinst per kontrakt eller handel för att förstå hur många som behövs för att möta en viss inkomstförväntning och ta en proportionell risk för att bromsa betydande förluster.
Med tanke på hävstång i valutahandel
Hävstången erbjuder en hög nivå av både belöning och risk. Tyvärr ses fördelarna med hävstångseffekten sällan. Hävstång gör det möjligt för näringsidkaren att ta större positioner än de kunde med sitt eget kapital enbart, men lägger ytterligare risk för handlare som inte korrekt överväger dess roll i samband med deras övergripande handelsstrategi.
Bästa praxis skulle indikera att handlare inte bör riskera mer än 1% av sina egna pengar på en viss handel. Medan hävstångseffekten kan förstora avkastningen är det försiktigt för mindre erfarna handlare att följa 1% -regeln. Hävstångseffekt kan användas hänsynslöst av näringsidkare som är underkapitaliserade, och på ingen plats är detta mer utbredd än valutamarknaden, där handlare kan utnyttjas med 50 till 400 gånger sitt investerade kapital.
En handlare som sätter in $ 1 000 kan använda $ 100 000 (med en hävstång på 100 till 1) på marknaden, vilket kan förstora avkastningen och förlusterna kraftigt. Detta anses acceptabelt så länge endast 1% (eller mindre) av näringsidkarens kapital riskeras för varje handel. Detta innebär att med en kontostorlek på $ 1 000 bör endast $ 10 (1% av $ 1 000) riskeras för varje handel. På den flyktiga valutamarknaden kommer de flesta handlare ständigt att stoppas med ett belopp i denna storlek. Därför kan handlare handla med mikropartier, vilket gör att de får mer flexibilitet även med bara ett stopp på $ 10. Tack vare dessa produkter är att öka stoppet, men ändå kommer detta sannolikt att leda till avslappnad avkastning, eftersom alla handelssystem kan gå igenom en serie i följd som förlorar handel.
Även om det är svårt i praktiken, bör handlare undvika frestelsen att försöka förvandla sina 1 000 $ till 2 000 $ snabbt. Det kan hända, men på lång sikt är det bättre när det gäller att bygga kontot långsamt genom att hantera risken ordentligt.
Till exempel, med en genomsnittlig vinst med fem pip och 10 affärer per dag med ett mikrolot på 1 000 dollar, kommer näringsidkaren att tjäna 5 dollar (Obs: detta är en uppskattning och beror på valutaparet som handlas). Detta verkar inte betydande i monetära termer, men en avkastning på 0, 5% på ett konto på 1 000 USD på en enda dag är anmärkningsvärd.
Poängen
Näringsidkare inser ofta att till och med en liten fördel, till exempel i genomsnitt en vinstficka på futuresmarknaden eller en liten genomsnittlig pip-vinst på valutamarknaden, kan innebära betydande avkastning. Handlare går ofta in på underkapitaliserade på marknaden, vilket innebär att de tar alltför stora risker genom att inte följa 1% -regeln som beskrivs ovan. Hävstången kan ge en näringsidkare ett sätt att delta i en annars högt kapitalbehovsmarknad, men 1% -regeln bör fortfarande användas i förhållande till näringsidkarens personliga kapital.
Det är här att ha en kant kommer in i spelet. Även om en kombination av en fördel med sunda handelsprinciper innebär att vinsten kommer att komma i takt med att kontot växer, måste kontot vara tillräckligt stort för att ge tillräcklig monetär avkastning för att stödja en livskraftig lön. Kanten utnyttjas genom att upprepade gånger sätta tillräckligt med kapital i spelet (utan alltför stor risk) för att förvandla kanten till en livlig inkomst
