Både Charles Schwab och Vanguard hanterar miljarder dollar av tillgångar för investerare runt om i världen. Men de har olika sätt att fungera, och om du letar efter en online mäklare är Schwab helt klart det bättre valet. Schwab var nära toppen av vår online mäklareöversikt från 2019 och tjänade totalt 4 stjärnor, medan Vanguard kom nästan längst ner, med bara två stjärnor. Vanguards närvaro online är medvetet bara ben medan Schwab erbjuder flera plattformar, full bankkapacitet och massor av verktyg. Vanguards tjänster är inriktade på att köpa och hålla investerare som fokuserar sina investeringar på Vanguard-produkter.
I våra bästa pris för bästa mäklare för 2019 fick Vanguard en utmärkelsen för Bästa för ETF: er.
Charles Schwab fick utmärkelsen för bästa övergripande onlinemäklare, bäst för nybörjare, bästa aktiehandelsappar, bäst för ETF: er, bäst för optionshandel, bäst för Penny-aktier, bäst för Roth IRA: er, bäst för IRA: er, bäst för internationell handel och bästa webb Handelsplattformar.
Viktig
Den 25 november 2019 tillkännagav Charles Schwab ett köp av TD Ameritrades online-mäklare. Transaktionen i sig förväntas avslutas under andra halvåret 2020, och under tiden kommer de två företagen att arbeta autonomt. Schwab räknar med att sammanslagningen av sina plattformar och tjänster kommer att äga rum inom tre år efter det att avtalet har avslutats.
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Gratis lager, ETF och optioner för handel med optioner i USA, från 7 oktober 2019. 0, 65 $ per optionskontrakt.
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: $ 0 / lager och ETF-handel, $ 0 plus $ 1 per kontrakt för optioner
Handel erfarenhet
Vanguard fokuserar sin betydande energi på att hjälpa sina kunder med hög förmögenhet att planera för pensionering och andra långsiktiga mål. Som sådan saknas dess handelsteknologi. För att uppfylla deras långsiktiga fokus är det lite av intresse för aktiva handlare eller derivathandlare. Det finns inga streaming-offert; måste du uppdatera skärmen manuellt för att få uppdateringar. Du kan inte handla komplexa alternativstrategier på Vanguard.
Schwab har flera plattformar som du kan starta efter att du har loggat in på deras flaggskeppswebbplats, eller så kan du ladda ner StreetSmart Edge-plattformen till ditt skrivbord eller köra den från molnet. StreetSmart Edge är Schwabs avancerade plattform som innehåller strömmande realtidsdata och nyheter tillsammans med en anpassningsbar kartläggningsverktygssats. Alla plattformar har All In One Trade Ticket tillgängligt, vilket låter dig bygga en beställning med den tillgångsklass du väljer på ett flexibelt och intuitivt sätt. Citat uppdateras i realtid. Schwab övervakar statistiken för genomförande av kvalitet och rapporter som tillhandahålls kunder efter varje handel inkluderar hur mycket prisförbättringar som uppnåddes.
Förtrupp
- Inga strömningskurser Inga komplexa alternativ.Mycket enkel handelsupplevelse med få varelser bekvämligheter
Charles Schwab
- Flera plattformar för att välja det erbjudande strömningskurser och nyheterAll-i-ett-handelsbiljett låter dig bygga en beställning med hjälp av alla tillgångsklasserTraderingsrapporter inkluderar prisförbättringar som uppnåtts på order
Mobil och Emerging Tech
Vanguard erbjuder mobilappar för iOS-, Android- och Kindle Fire-enheter. Layouten är faktiskt mycket trevligare och lättare att använda än webbplatsen. De lägger till mobil check-insättning under det senaste året. Citat är dock försenade. Det finns ingen onlinechattfunktion för att kontakta kundservice.
Schwab-klienters kundanpassningar och övervakningslistor lagras i molnet, vilket ger samma installation oavsett vilken plattform som används. Streamingvideo och nästan alla utbildningsresurser kan också nås via mobilenhet. Alternativanalys och handelsverktyg är inbyggda i StreetSmart-mobilapparna.
Förtrupp
- Mycket enkel app, mest användbar för att kontrollera saldoData är försenad Mobil check deposition tillgänglig
Charles Schwab
- Anpassningsalternativ lagrade i molnet och kvarstår över plattformarStreaming video- och utbildningserbjudanden tillgängliga på mobila enheter Komplexalternativanalys och handel möjligt på StreetSmart-appen
Nyheter och forskning
Vanguard erbjuder en aktiescreenare och en separat ETF-screener. Visningsfonden är mycket grundläggande och fokuserar på att hitta Vanguard-fonder även om de har medel från många fler fondfamiljer. Alternativforskning är begränsad till att titta på alternativkedjor, som är betydligt mindre informativa än kedjor på andra mäklarsidor. Kartläggning är extremt grundläggande och inkluderar ingen anpassning eller tekniska studier. Det finns gott om kalkylatorer och planeringsverktyg för den långsiktiga investeraren.
Schwab erbjuder omfattande aktieundersökningar från olika källor inklusive Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters och CFRA. För nyheter i realtid kan du hämta artiklar från Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire och många andra. Schwabs egenutvecklade betygssystem genererar betyg för över 3 000 företag. Idea Hub på StreetSmart ger dig flera sätt att söka efter idéer för handel med optioner och länkar till en djupare analys som du kan göra innan du avbryter handeln. Diagram på StreetSmart-plattformarna använder strömmande data i realtid och du kan placera en handel från ett diagram om du vill.
Förtrupp
- Aktie-, ETF- och fondfonder som finns tillgängliga Planeringsverktyg för långsiktiga investeringar är rikligt Extremt grundläggande kartläggning som saknar anpassning eller teknisk analys
Charles Schwab
- Ett brett utbud av aktier forskning och nyheter tillgängliga StreetSmart's Idea Hub hjälper till att sortera efter optioner handel idéerCharts på StreetSmart plattformar använder strömning i realtid data
Utbildning och säkerhet
Vanguards utbildningserbjudanden är ganska grundläggande och syftar till mycket långsiktiga investeringar. De är värd för tillfälliga webbseminarier som fokuserar på längre sikt. Webbplatsen är krypterad enligt branschstandarder, och du kommer att möta en säkerhetsutmaning när du loggar in från en okänd enhet
Ett nyligen lanserat initiativ har lett till Schwab Live Daily, som tillhandahåller 4–7 timmars videoinnehåll varje handelsdag. Det mesta kan ses via en Webex-sändning, och den är öppen för klienter och icke-klienter också. Schwab erbjuder också sina Choiceology-podcast, som innehåller information om beteendekonomi och hur man kan fatta bättre beslut. Företaget publicerar en tidning "On Investing" fyra gånger per år. Schwab Learning Center täcker ett brett och djupt utbildningsinnehåll som fokuserar på olika färdighetsnivåer. Handelsvägar är en serie lektioner i små storlekar som kombinerar artiklar, videor och kalkylblad för att hjälpa kunder att förstå olika investeringsrelaterade ämnen i djupet. Schwabs säkerhetsgaranti täcker 100% av eventuella förluster i Schwab-konton på grund av obehörig aktivitet.
Förtrupp
- Utbildning är grundläggande, syftar till långsiktig investering och målsättning Webbinarier som ibland erbjuds för långsiktig planeringSäkerhetsfunktioner inkluderar en utmaning när du loggar in från en okänd enhet
Charles Schwab
- Schwab Live Daily tillhandahåller 4-7 timmars videoinnehåll varje handelsdag. Schwab Learning Center täcker ett brett och djupt utbud av utbildningsinnehåll. Chwabs säkerhetsgaranti täcker 100% av eventuella förluster i Schwab-konton på grund av obehörig aktivitet.
Kostar
Vanguards standardprovisionsschema är mycket högt, $ 7 per aktiehandel och $ 7 plus $ 1 per kontrakt för optioner. Marginalräntorna är på den höga sidan. Det finns dock 1 800 ETF: er som du kan handla utan att betala en provision, och kunder med mycket höga kontosaldos behandlas till mycket lägre provisioner.
Schwab eliminerade sina basprovisioner för aktie- och ETF-transaktioner liksom dess avgift per ben för optioner. Provisioner elimineras också för OTCBB (penny stock) -transaktioner, vilket är en differentierare. Optioner är nu $ 0, 65 per kontrakt, vilket är en stor prissänkning för mindre fler ben. Deras marginalräntor är i genomsnitt, dock lägre än TD Ameritrade och E * TRADE.
Slutsats
Vanguards styrka är att upprätthålla ett varierat utbud av lågkostnadsfonder och fonder, men du kan köpa dem på vilken som helst onlinemäklares webbplats. Om du letar efter handelsverktyg och djupgående utbildning kommer Vanguards erbjudanden inte att behaga dig. Denna mäklare verkar aktivt avskräcka investerare som vill handla oftare än en gång per solcirkelbana från Jupiter.
Som en av de största onlinemäklarna runt omkring kan Schwab erbjuda sina kunder ett brett utbud av tjänster och verktyg inklusive en toppklassig mobilapp. Under de senaste åren verkar de uppmuntra sina kunder att arbeta med en rådgivare, vare sig de är mänskliga eller robo. Självstyrda handlare kan fortfarande gå ensam, medan enstansshoppare är nöjda med kombinationen av mäklare och banktjänster.
Metodik
Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklars plattform, inklusive användarupplevelse, kvaliteten på handeln, de produkter som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelsen och kundservice. Vi etablerade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade över 3 000 datapunkter som vägde i vårt stjärnklassningssystem.
Dessutom var varje mäklare vi undersökte skyldig att fylla i en 320-poängsundersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.
Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade den bästa branschmetoden för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.
